뮤추얼 펀드의 정기 계획과 직접 계획의 차이점은 무엇입니까?


대답 1:

뮤추얼 펀드에 투자하는 동안 발생하는 오버 헤드 / 관리 비용에 대해 약간의 메모로 시작하겠습니다. 펀드 하우스는 급여에서 종업원 및 펀드 매니저에 대한 비용, 광고 / 프로모션 비용, 에이전트 / 브로커 커미션, 레지스트라 비용 및 기타 잡다한 비용을 발생시킵니다. 이들은 "비용 비율"을 통해 장치 홀더에 청구됩니다. SEBI는 2.5 %를 초과하지 않도록 의무화했습니다.

2009 년 이전에 뮤추얼 펀드 업계에서는 뮤추얼 펀드를 구매할 때마다 "엔트리로드"라고하는 것을 청구했습니다. 요금은 1 %에서 2.5 % 사이입니다. 펀드 하우스는이 삭감을 사용하여 펀드를 판매 한 중개인에게 판매 수수료로 지불합니다.

SEBI는 2009 년 8 월부터 뮤추얼 펀드 투자에 대한 진입 부담을 금지했습니다. 이는 펀드 하우스가 더 이상 투자자에게 선불로 수수료를 지불 할 수 없음을 의미했습니다. 그들은 시험 수수료 형태로 비용 비율에서 지불하기 시작했습니다.

이는 투자자가 중개인 / 중개자의 개입없이 펀드 하우스에서 직접 유닛을 구매 한 경우에도 펀드에서 지불 한 에이전트 커미션을 부담해야 함을 의미합니다.

그러한 투자자들에게 이익을주기 위해, SEBI는 펀드 하우스에 펀드 이름 앞에 "-direct"를 붙여서 펀드 하우스에서 직접 구매할 수있는 펀드를 구별하도록 명령했습니다. 이러한 자금은 에이전트 수수료를 비용에 포함시킬 수 없으며 (따라서도 필요하지 않음) 비용 비율은 일반 자금보다 낮습니다.

비용 비율의 차이는 0.5 %에서 0.75 % 사이입니다. 이 문제는 너무 작아 보이지만 투자를 계속하면 수십 년 동안 문제가됩니다. 두 가지 펀드의 포트폴리오, 즉 직접 및 일반의 포트폴리오는 다르지 않습니다. 펀드의 수익이 10 %라고 가정하면 즉시 10.75 %의 수익으로 해석됩니다. 25 년 동안 10,00,000 명이 투자된다면 10.75 %에서 10.75 %로 성장하는 것의 차이는 실제로 엄청납니다.


대답 2:

자금 계획의 정기 및 직접 계획은 모든 측면에서 정확히 동일합니다. 가장 큰 차이점은 직접 계획은 비용 비율이 낮다는 것입니다 (즉, 뮤추얼 펀드 지불 수수료). 이는 직접 계획에 투자 할 때 관련된 디스트리뷰터가 없으며 뮤추얼 펀드가 디스트리뷰터에게 지불해야하는 수수료가 사라지기 때문입니다.

직접 계획과 정기 계획에 대한 논쟁은 대개 3 점 정도입니다. 아래 3 가지 각각에 대한 관점을 논의합니다.

1. 반품의 차이

2. 일반에 비해 직접 요금제를 구매하는 용이성

3. 정규 계획에 따라 유통 업체로부터받는 조언 / 서비스의 부가 가치

반품의 차이

이것은 상당 할 수 있습니다. 직접 및 정규 요금제 간의 평균 비용 차이는 0.66 %로, 일부 펀드의 경우 2 %로 높을 수 있습니다. 이 숫자는 많지 않은 것처럼 보이지만이 금액은 매년 지불되며 복리의 힘으로 1 년에 걸쳐 엄청난 수의 풍선을 만들 수 있습니다. 나는 SIP SIP 펀드 투자에 대한 정기 계획보다 직접적인 경로를 택한다면 얼마를 절약 할 수 있을까? 이 분석의 결론은 합리적 가정하에 11 학년부터는 실제로 매년 계획하는 것보다 정기적 인 계획에 따라 SIP에서 더 많은 돈을 잃는다는 것입니다!

일반에 비해 직접 요금제를 구매하는 용이성

상담원은 직접 요금제를 판매 할 인센티브가 없기 때문에 일반 요금제와 비교하여 직접 요금제를 구매하는 것이 더 어렵습니다. 여러 AMC에서 정규 요금제를 구매할 수있는 많은 온라인 및 오프라인 플랫폼이 있습니다. 그러나 현재 다이렉트 플랜을 구매할 수있는 유일한 주요 방법은 AMC 웹 사이트에서 제공되며, 각 펀드 하우스마다 별도의 로그인을 유지해야합니다. 그러나 이것은 모두 ORO에 따라 변경됩니다. ORO Wealth (www.orowealth.com)는 인도 최초의 제로 커미트먼트 투자 플랫폼으로, 투자자는 소규모 플랜을 위해 일반 플랜과 동일한 편의성과 서비스 수준으로 한 곳에서 모든 AMC로부터 뮤추얼 펀드를 직접 구매할 수 있습니다. 일회성 편의 요금. 우리는 한 번의 클릭으로 직접 자금과 한 번의 로그인으로 귀하와 가족의 투자를 추적 할 수 있습니다. 또한 ORO는 기존 투자를 직접 형식으로 쉽게 전환 할 수 있도록합니다.

정규 요금제로 이동하여 유통 업체로부터받는 조언 / 서비스의 부가 가치

이것은 가장 논쟁의 여지가 있습니다. 대부분의 커미션 에이전트는 커미션이 제공하는 조언 / 서비스에 따라 커미션이 정당하다고 주장합니다. 나는 이미 직접 자금 플랫폼과 관련되어 있음을 공개 했으므로 전화를 걸면 편중 할 수 있지만 가치가있는 것은 여기에 2 센트가 있습니다. 전문적인 재정 조언이 중요하며 수익에 큰 차이를 만들 수 있지만 중요한 질문은 질문 – 커미션 기반 모델이 투자 조언을 얻는 가장 좋은 방법입니까? 잘못 판매하는 것, 즉 투자자에게 가장 높은 커미션 제품을 판매하는 것이이 모델의 가장 큰 결함입니다. 두 번째 질문은 그 조언이 실제로 매년 1-2 %의 비용이 드는지 여부입니다. 대신 직접 투자함으로써, 투자자는 저축 수수료의 일부만 사용하여 인센티브가 자신의 인센티브와 연계 될 수있는 편견없는 수수료 기반 고문을 고용 할 수 있습니다. 또한 SEBI는 이러한 이해 상충을 인정하여 유통 업체와 달리 수수료 기반 등록 투자 자문가를위한 특별 분류를 도입했습니다.


대답 3:

자금 계획의 정기 및 직접 계획은 모든 측면에서 정확히 동일합니다. 가장 큰 차이점은 직접 계획은 비용 비율이 낮다는 것입니다 (즉, 뮤추얼 펀드 지불 수수료). 이는 직접 계획에 투자 할 때 관련된 디스트리뷰터가 없으며 뮤추얼 펀드가 디스트리뷰터에게 지불해야하는 수수료가 사라지기 때문입니다.

직접 계획과 정기 계획에 대한 논쟁은 대개 3 점 정도입니다. 아래 3 가지 각각에 대한 관점을 논의합니다.

1. 반품의 차이

2. 일반에 비해 직접 요금제를 구매하는 용이성

3. 정규 계획에 따라 유통 업체로부터받는 조언 / 서비스의 부가 가치

반품의 차이

이것은 상당 할 수 있습니다. 직접 및 정규 요금제 간의 평균 비용 차이는 0.66 %로, 일부 펀드의 경우 2 %로 높을 수 있습니다. 이 숫자는 많지 않은 것처럼 보이지만이 금액은 매년 지불되며 복리의 힘으로 1 년에 걸쳐 엄청난 수의 풍선을 만들 수 있습니다. 나는 SIP SIP 펀드 투자에 대한 정기 계획보다 직접적인 경로를 택한다면 얼마를 절약 할 수 있을까? 이 분석의 결론은 합리적 가정하에 11 학년부터는 실제로 매년 계획하는 것보다 정기적 인 계획에 따라 SIP에서 더 많은 돈을 잃는다는 것입니다!

일반에 비해 직접 요금제를 구매하는 용이성

상담원은 직접 요금제를 판매 할 인센티브가 없기 때문에 일반 요금제와 비교하여 직접 요금제를 구매하는 것이 더 어렵습니다. 여러 AMC에서 정규 요금제를 구매할 수있는 많은 온라인 및 오프라인 플랫폼이 있습니다. 그러나 현재 다이렉트 플랜을 구매할 수있는 유일한 주요 방법은 AMC 웹 사이트에서 제공되며, 각 펀드 하우스마다 별도의 로그인을 유지해야합니다. 그러나 이것은 모두 ORO에 따라 변경됩니다. ORO Wealth (www.orowealth.com)는 인도 최초의 제로 커미트먼트 투자 플랫폼으로, 투자자는 소규모 플랜을 위해 일반 플랜과 동일한 편의성과 서비스 수준으로 한 곳에서 모든 AMC로부터 뮤추얼 펀드를 직접 구매할 수 있습니다. 일회성 편의 요금. 우리는 한 번의 클릭으로 직접 자금과 한 번의 로그인으로 귀하와 가족의 투자를 추적 할 수 있습니다. 또한 ORO는 기존 투자를 직접 형식으로 쉽게 전환 할 수 있도록합니다.

정규 요금제로 이동하여 유통 업체로부터받는 조언 / 서비스의 부가 가치

이것은 가장 논쟁의 여지가 있습니다. 대부분의 커미션 에이전트는 커미션이 제공하는 조언 / 서비스에 따라 커미션이 정당하다고 주장합니다. 나는 이미 직접 자금 플랫폼과 관련되어 있음을 공개 했으므로 전화를 걸면 편중 할 수 있지만 가치가있는 것은 여기에 2 센트가 있습니다. 전문적인 재정 조언이 중요하며 수익에 큰 차이를 만들 수 있지만 중요한 질문은 질문 – 커미션 기반 모델이 투자 조언을 얻는 가장 좋은 방법입니까? 잘못 판매하는 것, 즉 투자자에게 가장 높은 커미션 제품을 판매하는 것이이 모델의 가장 큰 결함입니다. 두 번째 질문은 그 조언이 실제로 매년 1-2 %의 비용이 드는지 여부입니다. 대신 직접 투자함으로써, 투자자는 저축 수수료의 일부만 사용하여 인센티브가 자신의 인센티브와 연계 될 수있는 편견없는 수수료 기반 고문을 고용 할 수 있습니다. 또한 SEBI는 이러한 이해 상충을 인정하여 유통 업체와 달리 수수료 기반 등록 투자 자문가를위한 특별 분류를 도입했습니다.


대답 4:

자금 계획의 정기 및 직접 계획은 모든 측면에서 정확히 동일합니다. 가장 큰 차이점은 직접 계획은 비용 비율이 낮다는 것입니다 (즉, 뮤추얼 펀드 지불 수수료). 이는 직접 계획에 투자 할 때 관련된 디스트리뷰터가 없으며 뮤추얼 펀드가 디스트리뷰터에게 지불해야하는 수수료가 사라지기 때문입니다.

직접 계획과 정기 계획에 대한 논쟁은 대개 3 점 정도입니다. 아래 3 가지 각각에 대한 관점을 논의합니다.

1. 반품의 차이

2. 일반에 비해 직접 요금제를 구매하는 용이성

3. 정규 계획에 따라 유통 업체로부터받는 조언 / 서비스의 부가 가치

반품의 차이

이것은 상당 할 수 있습니다. 직접 및 정규 요금제 간의 평균 비용 차이는 0.66 %로, 일부 펀드의 경우 2 %로 높을 수 있습니다. 이 숫자는 많지 않은 것처럼 보이지만이 금액은 매년 지불되며 복리의 힘으로 1 년에 걸쳐 엄청난 수의 풍선을 만들 수 있습니다. 나는 SIP SIP 펀드 투자에 대한 정기 계획보다 직접적인 경로를 택한다면 얼마를 절약 할 수 있을까? 이 분석의 결론은 합리적 가정하에 11 학년부터는 실제로 매년 계획하는 것보다 정기적 인 계획에 따라 SIP에서 더 많은 돈을 잃는다는 것입니다!

일반에 비해 직접 요금제를 구매하는 용이성

상담원은 직접 요금제를 판매 할 인센티브가 없기 때문에 일반 요금제와 비교하여 직접 요금제를 구매하는 것이 더 어렵습니다. 여러 AMC에서 정규 요금제를 구매할 수있는 많은 온라인 및 오프라인 플랫폼이 있습니다. 그러나 현재 다이렉트 플랜을 구매할 수있는 유일한 주요 방법은 AMC 웹 사이트에서 제공되며, 각 펀드 하우스마다 별도의 로그인을 유지해야합니다. 그러나 이것은 모두 ORO에 따라 변경됩니다. ORO Wealth (www.orowealth.com)는 인도 최초의 제로 커미트먼트 투자 플랫폼으로, 투자자는 소규모 플랜을 위해 일반 플랜과 동일한 편의성과 서비스 수준으로 한 곳에서 모든 AMC로부터 뮤추얼 펀드를 직접 구매할 수 있습니다. 일회성 편의 요금. 우리는 한 번의 클릭으로 직접 자금과 한 번의 로그인으로 귀하와 가족의 투자를 추적 할 수 있습니다. 또한 ORO는 기존 투자를 직접 형식으로 쉽게 전환 할 수 있도록합니다.

정규 요금제로 이동하여 유통 업체로부터받는 조언 / 서비스의 부가 가치

이것은 가장 논쟁의 여지가 있습니다. 대부분의 커미션 에이전트는 커미션이 제공하는 조언 / 서비스에 따라 커미션이 정당하다고 주장합니다. 나는 이미 직접 자금 플랫폼과 관련되어 있음을 공개 했으므로 전화를 걸면 편중 할 수 있지만 가치가있는 것은 여기에 2 센트가 있습니다. 전문적인 재정 조언이 중요하며 수익에 큰 차이를 만들 수 있지만 중요한 질문은 질문 – 커미션 기반 모델이 투자 조언을 얻는 가장 좋은 방법입니까? 잘못 판매하는 것, 즉 투자자에게 가장 높은 커미션 제품을 판매하는 것이이 모델의 가장 큰 결함입니다. 두 번째 질문은 그 조언이 실제로 매년 1-2 %의 비용이 드는지 여부입니다. 대신 직접 투자함으로써, 투자자는 저축 수수료의 일부만 사용하여 인센티브가 자신의 인센티브와 연계 될 수있는 편견없는 수수료 기반 고문을 고용 할 수 있습니다. 또한 SEBI는 이러한 이해 상충을 인정하여 유통 업체와 달리 수수료 기반 등록 투자 자문가를위한 특별 분류를 도입했습니다.